新一轮政府机构改革对产权市场发展的昭示
2023年3月10日,十四届全国人大一次会议表决通过关于国务院机构改革方案的决定。此次机构改革方案集中体现了国家层面对于新的历史阶段我国经济社会发展现状的评判以及我国政府职能的再定位,主要包括:一是数字经济时代已全面到来;二是“科技引领”是国家发展战略的基本遵循;三是系统性金融风险是未来国家重点防范的内容;四是政府治理现代化需要实现转型升级的改革和政府管理职能体系化建设。可以说,本轮国务院机构改革方案突出重点行业和领域,着力解决事关重大、社会关注的体制机制难点问题,必将在很大程度上起到引领社会发展的意义。这些变化对于产权市场而言又会产生什么样的影响呢?本研究团队分三期对相关问题进项探讨:
01加强风险控制
党的二十大报告明确要求,要“加强和完善现代金融监管,强化金融稳定保障体系,依法将各类金融活动全部纳入监管,守住不发生系统性风险底线”。此次国务院机构改革方案,正是这一要求在政府管理层面的集中体现。而金融监管领域的改革也是此次改革力度最大的领域之一,其主要目标就是按照优化协同高效原则,在制度设计和操作层面做出整体优化,实现中央与地方金融监管机构的统筹,各类金融活动政府监管执法职责的统筹。
主要体现在以下几个方面:
一、在中央层面新组建了国家金融监督管理总局,实现间接融资体系监管的统一。在银保监会基础上组建,将原中国人民银行对金融控股公司等金融集团的日常监管职责、金融消费者权益保护职责,原证监会的投资者保护职责统一纳入其职责范围,实现了除证券业之外金融业监管的统一管理。
二、整合证监会职能,实现直接融资体系监管的统一。将中国证券监督管理委员会调整为国务院直属机构,将原国家发改委的企业债券发行审核职责纳入其职责范围,实现了公司(企业)债券发行审核、证券发行审核的统一管理。
三、优化地方金融监管体制,加强国家系统性金融风险防控能力。建立以中央金融管理部门地方派出机构为主的地方金融监管体制,地方政府设立的金融监管机构专司监管职责,不再加挂金融工作局、金融办公室等牌子,不再承担优化金融服务、促进金融发展职责。统筹推进中国人民银行分支机构改革,撤销大区分行及分行营业管理部、总行直属营业管理部和省会城市中心支行,按照行政区划和计划单列市数量统一设置分支机构。从而从国家统一监管、防范系统性风险的视角,加强风险管理和防范处置,依法查处违法违规行为。
另外,国家金融监管总局、证监会由过去的参公管理的事业单位明确调整为国务院直属机构,提高了金融监管执法职责履行的法治化水平。
02四项重点工作
产权交易机构具备准金融的特征,防范金融风险,服从国家金融监管是持续经营的基本要求。因此,应重点做好以下几方面工作:
一是加强风险治理体系、明确管理责任。参照金融风险管理要求,明确产权交易机构董监高的责任,界定内控风险管理的具体范围和职责,压实分支机构和附属机构的操作风险管理责任。
二是按照风险管理要求,建立健全管理制度。产权交易机构要梳理和优化内控风险管理基本制度,以信息系统为支撑,建立健全内控风险管理体系,加强各层面员工的风险防控意识,培育良好的内控风险管理文化。
三是要不断细化管理流程,实现全流程风险管控。要对内部控制、业务连续性管理、数据安全、业务外包管理等重点环节和领域进行重点关注,建立全流程的风险管控和重大操作风险事件报告机制,满足业务风险控制、缓释的基本要求。
四是要主动接受监管,不断提升风险管理能力。要加强与国家金融监督管理局派出机构的汇报,主动作为,邀请其对自身内控风险管理体系的健全性和有效性进行评估,不断提升自身内控管理水平。
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