百独托管7500 紫田网络超高转化播放器收cps[推荐]速盾CDN 免实名免备防屏蔽阿里云 爆款特卖9.9元封顶提升alexa、IP流量7Q5团队
【腾讯云】中小企福利专场【腾讯云】多款产品1折起高防 随时退换 好耶数据小飞国外网赚带你月入万元炎黄网络4H4G10M 99每月
香港带宽CN2/美国站群优惠中客数据中心 服务器租用联盟系统移动广告平台 中易企业专场腾讯云服务器2.5折九九数据 工信部正规资质
腾讯云新用户大礼包代金券高价收cpa注册量高价展示【腾讯云】2核2G/9.93起租服务器找45互联 随时退换阿里云 短信服务 验证秒达

每日新闻:用电子优惠券做省钱达人 [复制链接]
查看:61 | 回复:0

5110

主题

5112

帖子

112

积分

落伍者(一心一意)

Rank: 1

贡献
345
鲜花
0
注册时间
2016-10-21

落伍手机绑定落伍微信绑定落伍者

发表于 2024-7-19 10:36:54 | 显示全部楼层 |阅读模式 来自 中国北京

  信用卡纠纷案激增已成了银行的一大心病,然而或许银行做梦也想不到,有一天居然会有一个恶意套现侵害银行利益的冒名持卡人,反过来告银行侵害其合法权益。拿券网http://www.naquan.com/是当下比较受关注的行业产品,我们网站内汇集很多最近最新的资讯,欢迎点击进入了解更多消息资讯!


  杨立华(化名)律师是某股份制商业银行上海分行的法律顾问,经常帮该银行打一些有关信用卡方面的官司。“打了这么多年金融官司,大部分都是银行告持卡人恶意透支不还钱的,还没遇到过持卡人自己恶意套现,却反咬一口把银行告上法庭的。”杨立华说。

  财务告发老板恶意套现

  2006年罗文海(化名)在上海经营一家进出口贸易公司,公司规模不大,只有十几个员工。融资难一直是令中小企业主头痛的难题,为了最大限度节约公司的融资成本,罗文海想出了一个“妙招”:拿来公司所有员工的身份证,去各大银行办理了数十张信用卡。然后利用公司的POS机进行虚假刷卡消费,把信用卡里的透支额度套现,然后以从B卡中套现偿还到期的A卡透支金额的方式“空手套白狼”。利用银行信用卡有50至60天免息期的特点,通过打还款时间差,罗文海可以无偿占有银行自有资金数十万元。

  直到2009年初,由于出现利益纠纷,公司财务张倩(化名)和老板罗文海闹翻,辞职不干。张倩要求罗文海将以她名义申办的信用卡还给她,并还清欠款。罗文海自知理亏,照办了。辞职后,张倩向某银行举报了罗文海恶意透支的行为。银行于是冻结了以罗文海名义在该银行申办的信用卡,要求罗文海尽快还款并注销信用卡。该银行随后将此事件通报给银联,银联将罗文海公司的POS机没收了,罗文海的个人信用档案也留下了不良记录。

  信用卡被冻结,老板状告银行

  罗文海发现自己的信用卡被冻结,公司的POS机被银联没收后,由于不知道张倩告发了自己,罗文海理直气壮地把银行推上了被告席,理由冠冕堂皇:被告的行为使原告的消费和资金计划被打乱,且原告被列入银行止付名单,信用记录遭到无根据且不能恢复的伤害。

  杨立华律师说:“接到这个案子,我也吓了一跳。但由于银行已经查明了情况,罗文海的行为属于恶意套现,至今已拖欠透支款10多万元。银行得到了罗文海公司前财务张倩的证词,足以证明恶意套现行为的客观存在,所以我们有信心打赢官司。”

  没过多久,罗文海得知了张倩成为银行证人的情况,这才慌了。想到自己说不定会败诉,甚至反被银行起诉……罗文海选择了“玩消失”。最终法院依法按撤诉处理。

  打击恶意套现 先要堵漏

  中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,信用卡恶意套现现象的存在,源于各大银行在信用卡方面的无序竞争。由于在早期过于注重扩张的速度,信用卡业务在发展过程中存在诸多问题。“某些银行为了提高信用卡业务量,专门组建信用卡直销团队,甚至把办卡量归结到银行业务员的考核上。业务员为完成任务,用一些不真实的资料办信用卡,加上银行发卡前审核资料时大多是电话审核,难免有疏漏。”

  要打击恶意套现等行为,首先要完善相关法律法规,堵上政策方面的漏洞。其次银行要加强监控,以往,拥有POS机的商户跟刷卡人勾结盗刷信用卡的情况时有发生,而商户满足申请安装POS机的条件并不难,正是这种低门槛加大了信用卡被盗刷的风险。

  (::《理财周刊》)
回复

使用道具 举报

您需要登录后才可以回帖 登录 | 注册

论坛客服/商务合作/投诉举报:2171544 (QQ)
落伍者创建于2001/03/14,本站内容均为会员发表,并不代表落伍立场!
拒绝任何人以任何形式在本论坛发表与中华人民共和国法律相抵触的言论!
落伍官方微信:2030286 邮箱:(djfsys@gmail.com|tech@im286.com)
© 2001-2014

浙公网安备 33060302000191号

浙ICP备11034705号 BBS专项电子公告通信管[2010]226号

  落伍法律顾问: ITlaw-庄毅雄

手机版|找回帐号|不能发帖?|Archiver|落伍者

GMT+8, 2024-9-20 16:47 , Processed in 0.048226 second(s), 32 queries , Gzip On.

返回顶部