fageh1

近年来，随着现代信息技术的应用，各种新型“洗钱”手段层出不穷，让社会公众防不胜防，给反洗钱工作带来了新的挑战。为此，重庆小米消费金融有限公司（以下简称“小米消金”）提醒广大消费者，要注意提高风险防范意识，警惕洗钱陷阱，保护自身权益。
根据我国刑法第191条及相关司法解释的规定，实施洗钱犯罪的，没收实施犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
小米消金总结了常见的洗钱方法，具体包括：通过境内外账户进行过渡，使非法资金进入金融机构；在离岸金融中心设立匿名账户，跨境转移资金；向现金流量高的行业投资或购置流动性较强的商品；利用他人的账户提现，切断洗钱线索；通过购买股票、房产、古董交易和虚假拍卖进行洗钱；注册空壳公司，虚构贸易，作为非法资金的中转站；利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；利用电子货币和虚拟货币的匿名性进行洗钱。
虽然洗钱手法出其不意，但是万变不离其宗，不法分子要将“黑钱”洗白，最终利用的还是我们的银行卡、支付账户、二维码等个人信息。因此，普通人防范“洗钱”的关键就在于保护好自己的个人信息。
小米消金表示，未来公司将持续加强反洗钱宣传力度，不断创新宣传形式和内容，提高宣传效果。同时，还将加强与监管部门的沟通协作，共同打击洗钱犯罪活动，维护金融市场的健康稳定。

青天仪表

[url=http://www.chinaqingtian.com/]流量计厂家[/url]